【内容提要】作为互联网金融的先声和开端，第三方支付在蓬勃发展的同时，也带来了一定的社会风险，有些风险在生产、生活中可能会演变成实际的危害，因而需要国家采取包括刑罚在内的多种法律措施予以防范。对于社会风险的防范，从刑法角度考虑，应坚持行政规制先行、刑法介入谨慎、个人法益优先的基本理念。就具体防范而言，第三方支付招致风险或者将风险现实化为危害行为的，只有当给客户的合法权益造成客观和实际侵害时，才能根据归责原则，按照刑法的罪刑条文，对之给予刑事处罚。 【关键词】第三方支付 互联网金融 公民个人信息 沉淀资金

【内容提要】P2P网络借贷在带来民间融资正面效应的同时，也出现了一些法律风险，因涉嫌触犯擅自设立金融机构、非法经营、非法吸收公众存款、集资诈骗等罪名，故对其有必要加以刑法控制。刑法控制的具体措施可以包括以下方面：谨慎介入的刑事政策控制，细致缜密的犯罪构成控制，完善实用的刑罚措施控制，以及行刑衔接与轻罪建构控制等措施。【关键词】网络借贷，法律风险，刑法控制

安徽省合肥市庐阳区人民法院行政判决书（2014）庐行初字第00032号原告：安徽省高程电子科技有限公司，住所地安徽省合肥市蜀山区稻香楼9号蜀山经济开发区标准化厂房综合楼七层，组织机构代码61030114-2。法定代表人：王刃，该公司董事长。委托代理人：孙潮群，安徽众城高昕律师事务所律师。委托代理人：陶扬，安徽众城高昕律师事务所律师。被告：合肥市国家税务局稽查局，住所地安徽省合肥市长江中路432号，组织机构代码78652113-0。法定代表人：朱才群，该局局长。委托代理人：俞勇，该局案件审理科科长。委托代理人：孟超，安徽天禾律师事务所律师。

四　川　省　眉　山　市　中　级　人　民　法　院刑　事　判　决　书(2001)眉刑终字第65号
原公诉机关眉山市东坡区人民检察院。
上诉人(原审被告人)李伟，男，生于1956年6月25日，汉族，大学文化，河南省虞城县人，原河南省商丘市贸易局干部，住河南省虞城县人民路西段。2000年2月17日因涉嫌虚开增值税专用发票被刑事拘留，2000年3月24日被逮捕。现羁押于东坡区看守所。
辩护人李碧英，四川眉山清正律师事务所律师。

   来源：《法学家》2012年第2期 作者：谢望原

一、基本案情       被告人骆小林，男，1971年7月6日出生，四川省成都市人，无业。2008年6月21日因涉嫌犯运输毒品罪被逮捕。       云南省普洱市人民检察院以被告人骆小林犯运输毒品罪，向普洱市中级人民法院提起公诉。