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云联惠案最新进展,涉案人员定罪量刑分析,法律研讨

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“云联惠”特大传销活动案38名犯罪嫌疑人被批准逮捕

“云联惠”特大传销活动案38名犯罪嫌疑人被批准逮捕

发布时间:2018-06-22

组织、领导“云联惠”特大传销活动案被批准逮捕
广东云联惠网络科技有限公司特大传销活动系列案件,已移送我市检察机关审查逮捕。

经审查,市区两级检察机关于2018年6月14日、6月15日以涉嫌组织、领导传销活动罪对吴某某等38名犯罪嫌疑人作出批准逮捕的决定。

其中,市检察院批准逮捕1人,罗湖区检察院批准逮捕3人,福田区检察院批准逮捕1人,南山区检察院批准逮捕7人,龙岗区检察院批准逮捕11人,宝安区检察院批准逮捕10人,龙华区检察院批准逮捕3人,坪山区检察院批准逮捕2人。

 

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云联惠

云联惠案件的23个问题解答

以“云联惠”为代表的消费返利的商业模式属于组织、领导传销活动罪中的网络传销。“云联惠”消费返利模式中的“全返系统”属于组织、领导传销活动罪中要求的“推销商品、提供服务等经营活动为名”。

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以“云联惠”为代表的消费返利型网络传销的辩护策略

一、以“云联惠”为代表的消费返利的商业模式属于组织、领导传销活动罪中的网络传销

2018年4月13日中国银行保险监督管理委员会、工业和信息化部、公安部、商务部、人民银行、国家市场监督管理总局提示就已经发出《防范“消费返利”风险 谨防利益受损》的风险提示。时间不到一个月即爆发了以“云联惠”为代表的消费返利案件,说明了“消费返利”型犯罪案件在全国范围内的广泛存在并影响深远。

事实上,“云联惠”的这种“消费返利”模式并非全国首创,其“消费返利”的模式早在2010年就出现的“万家购物网”传销案件中就已经出现。

根据现有的法律规定,这种“消费返利”的商业模式属于典型的网络传销。下面笔者就从几个方面结合法律规定和“云联惠”的商业模式来分析该种模式为何属于传销模式,涉嫌的罪名为什么是组织、领导传销活动罪,并结合笔者办理类似案件的实务经验对一些辩护要点进行总结归纳。

(一)“云联惠”消费返利模式中的“全返系统”属于组织、领导传销活动罪中要求的“推销商品、提供服务等经营活动为名”

根据新闻资料可知,云联惠是一个“B2C的电子商务平台”,卖家在上面卖货,买家通过平台买货,并最终通过返利的方式将该部分费用返还给会员和商家。在这种规则下,云联惠“全返系统”中商家所提供的商品以及平台中提供的“全返”服务即是属于刑法中组织、领导传销活动罪中所要求的以提供商品或者服务为名,其中商家提供的商品就是刑法罪名中要求的以提供商品为名中的“商品”,而“全返”的服务则是刑法罪名中要求的服务。对于参与平台运营的遍布全国各地的代理公司以及享有公司/代理公司股权的参与者而言由于其所提供的活动与平台所提供的服务并无本质区别属于帮助平台公司提供服务。

(二)“云联惠”消费返利模式中的会员消费的费用和商家缴纳的费用、以及代理商缴纳的代理费属于组织、领导传销活动罪“以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格”

传销犯罪中,由于传销组织或平台并无真实的经营活动,也就并无盈利来源,为了维持整个传销平台上下层级的正常运转,必然要求参加者缴纳“入门费”以维持收支平衡,现实中这种入门费种类多样,名目繁多。常见的有会费、加盟费等名义,由于“云联惠”消费返利模式的特殊性,其系统中符合组织、领导传销活动罪的“入门费”体现为两种形式,即:1.消费名义的“入门费”;2.代理费名义的“入门费”。

1.消费名义的“入门费”。在以“云联惠”为代表的“消费返利”型传销犯罪中,加入传销组织的“门槛费”被改造成“消费”金额以及区域代理费。参加者除了是以“消费”的名义而且级别达到铂钻会员和金钻会员级别的参与人还可以通过缴纳“代理费”的名义取得区域代理资格或股权,这就使得该种传销活动中的“入门费”更具欺骗性和迷惑性。因为按照一般人的认知,“入门费”缴纳之后并不会带来相应的商品交换,更不会在以后的过程中会返还。传销模式中将“入门费”以商品消费的名义收取并以“消费返利”的方式予以返还,会给人以该种模式是商家“主动让利”的印象,从而对该种“消费返利”模式深信不疑。

2.代理费名义的“入门费”。区域代理费的收取较消费名义的“入门费”更为高明,根据“云联惠”自己对于商业模式的解释,其将“代理费”解读为是依照“云联商业大系统”的商业模式要求所设计,是为更好地推广具有社会意义的商业模式,让更多群众享受消费返还的福祉。而且还利用民事领域内的代理制度对其解读。认为这与其他一些企业的加盟商和经销商的性质类似,因为加盟商和经销商都需要支付相应的对价才可以获得企业在该地区的合法经营权。

但是以上解读并未揭露出“云联惠”代理制度的本质特征,按照类似加盟商的模式通过收取代理费的名义赋予某个公司或个人经营某地区的权利并无不当,但是“云联惠”还设计了代理费全返的模式,而且代理公司可以按照一级代理、二级代理……八级代理的层级予以区分。根据层级的不同在缴纳代理费获得代理权的同时,上级代理可以依照层级的优势收取下级代理缴纳的部分费用。这种规则就属于以“代理费”的名义收取获得加入“代理”的资格,属于组织、领导活动中的“入门费”。

如果参加者抱着“商家返利”以及取得代理经营权的印象断定所加入的组织或平台不属于传销组织,则属于对传销组织的本质特征认知不正确所导致的,因为是否属于传销组织并不是以是否存在“入门费”为实质判断标准。

(三)“云联惠”消费返利模式中的不同级别参与者所享受不同级别不同比例的推荐权的规则符合“按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物”

1.会员系统中的“推荐权”的存在使得该系统符合组织、领导传销活动罪的要求。根据公开资料,“云联惠”会员共有三级:免费的普通会员、交99.9元的普通商家会员(金钻)和交999元的创业商家会员(铂钻)。会员级别越高,享受的权限越高。比起免费会员,金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还,还有推荐权(发展下线)即每推荐一个人就能拿到一笔提成。如果被推荐人是消费者,推荐人可以获得消费金额的5%;如果被推荐人是商家,推荐人可获得销售金额的2.5%。以及被推荐人的所有(提成+奖励)的50%。

以上介绍中提及的5%和2.5%以及50%的提成或奖励规则以“推荐”他人为基础的,这就使得该种模式符合了“拉人头”的规定,因为这种规则给人以“规则”上的引诱,即只有参与者成功推荐了新的加入者,才有“资格”获得提成或奖励,而只有推荐的他人加入的越多,才越能获得更高的奖励或提成。这就使得个人提成或奖励的多少直接与自己所发展的会员数量的多少直接相关。

由于会员级别的不同与所能获取的提成和奖励直接相关,就会使得既有加入者和新加入者之间形成层级。在以“云联惠”为代表的消费返利型传销犯罪中形成不同的层级是返利规则影响下的必然结果。

2.代理系统中不同比例的白积分返还系统和奖励制度使得该系统符合组织、领导传销活动罪的要求。由于“云联惠”官网已经封停,官方有关代理制度的介绍已经无法查阅,而按照网络中的相关资料可能会因第三方引用的原因导致理解偏差。以网络中流传的较广的材料为例:

代理费=232%积分返还+区域商家提成5‰~2%不等(比较复杂)

代理费用:≈4%的线下营业额+232%代理返还

A代理公司需要支付的费用为(0~8%),没有确切数据,取中间数4%。

B代理商缴纳的代理费按照202%双倍返还+10%促成人+10%代理公司+10%上级公司=232%的白积分返还,还不包括其他奖励。

如果某个金钻会员或铂钻会员想要获得某个地区的代理权,其可能需要支付的代理费即是≈4%的线下营业额+232%代理返还,同时由于代理公司分为不同层级,则在对某会员的代理费进行返还的过程中,介绍其获得“代理”资格的中间人会获得10%的促成返还,上级代理公司会获得10%的返还。正是这两种名义的返还,使得在代理系统中会形成上级公司发展下级代理公司越多,返还至上级公司的白积分越多的情形,这同样会形成一种层级不同的规则引诱,使得代理公司按照所发展的代理公司的数量多少来获取报酬。这就使得代理系统符合了组织、领导传销活动罪中所要求的按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物的规定。

二、以“云联惠”为代表的消费返利型网络传销的辩护策略

(一)依照法律和事实理清犯罪嫌疑人在共同犯罪中的地位和作用,以从犯为切入点制定辩护策略

以“云联惠”为代表的消费返利型网络传销涉嫌的犯罪是组织、领导传销活动罪,按照最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定,只有“云联惠”传销组织中的组织者、领导者才会被追究刑事责任,而一般的参与者并不会被追究刑事责任具体而言,应注意区分“云联惠”公司高层、各级代理中的主从犯。

具体而言,传销组织中的组织者、领导者可以划分为负责发起、策划、操纵作用的人员,以及承担管理、协调等职责的人员,承担宣传、培训职责的人员。在实务中,往往只有传销平台的发起人、策划人、操纵作用的组织者、领导者才会认定为主犯,以笔者办理的一起与虚拟货币有关的网络传销案件为例,在该案例中审判法官明确听取笔者的辩护意见后明确指出:“传销组织中既有组织的设立、发起、策划者,又有对组织的宣传、推广、发展者,二者成立组织、领导传销活动罪的共同犯罪,前者对犯罪活动起组织领导的主要作用,应认定为主犯,而相对于前者,后者处于从属地位,对犯罪活动起相对次要的作用,可认定为从犯。”这体现了实务中对于网络传销组织中各参与人的处理发方式,但这一处理方式并非全国通用,因为每个案件都有其特殊性,要根据案件的事实和证据具体分析。

具体到“云联惠”案件而言,根据公开资料,“云惠联”的创始人是黄明,其“云惠联”的创始人身份,间接表明了其属于传销组织的发起人、策划人、操纵人,按照既有实务案例的处理方式,其承担主犯的责任毋庸置疑。那么同样在“云联惠”公司中的公司高管和遍布全国的代理公司的负责人是否也要承担主犯的责任呢,笔者就此问题分两部分予以分析。

1.“云联惠”公司层面的高管或中层管理人员是否属于从犯的问题分析

第一种情形,在该种情形下,公司的部分高级管理人员参与了黄明发起、策划、操纵公司的整个过程,对于“云联惠”在全国范围内的发起、扩张起到关键的帮助作用的人容易被认定为作用较小的主犯。如果现有证据只是表明其虽然属于公司高层,但是并未在发起、策划、操纵方面予以关键的帮助作用,那么容易不被认定为主犯。

第二种情形,虽然属于“云联惠”高管人员或中层人员,但只是负责技术层面的工作,容易不被认定为主犯,甚至有主张无罪辩护的空间。在这种情形中,如果公司高管只是负责网站的开发、维护和平台的技术升级,其虽然了解公司的传销模式,但并未实际参与传销平台的推广,也未获取处技术工资之外的高额报酬,极易被认定为从犯,从而能够从轻甚至减轻处罚。在负责技术的人员中,如果部分人员只是负责依照技术总监的要求来对网站进行部分升级改造,对整个网站系统的运作模式并不了解,甚至只是负责部分平台的技术研发、改造、维护,这说明了该部分技术人员在主观上对自己所从事的工作属于传销活动的帮助行为并无主观认知,因此此时可以主张无罪。

第三种情形,在“云联惠”公司从事资金、人事、宣传工作的人员往往最多属于公司中层人员。由于“云联惠”的消费返利的传销模式,注定了参与者的资金会源源不断的汇入至“云联惠”所控制的资金池账户中,而该类账户的实际控制人可能是黄明的名义的个人账户也可能是其实际控制的他人账户,但是该类账户之下的资金周转往往并非由其本人实际完成,这种情形下,就会出现专门负责“云联惠”资金池账户的人员,该类人员往往只是为资金的流转提供帮助,在共同犯罪中往往被认定为从犯。而对于从事、宣传、人事工作的人员而言,实务中一般也只是认定为传销活动提供帮助行为而认定属于从犯。

当然以上分析只是代表了笔者基于办理该类传销案件的辩护经验的总结,并不代表上文提及的人员一定会被认定为从犯。

2.“云联惠”全国各地的代理公司相关人员是否属于从犯的问题分析

依照《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》的规定,组织、领导传销活动中的人员除了上文提及的人员还存在对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员。该类人员在“云联惠”消费返利型网络传销案件中应表现为遍布在全国各地的代理公司的相关人员。

在实务中虽然存在仅将传销组织的发起、策划、操纵人认定为主犯的案例,但同时也存在将区域级别的相关人员认定为主犯的案例。在该类案例中,判决书往往认定该类参与人员虽然不属于传销组织的发起人,但是其作为某个省是甚至更大区域内传销组织的引入者,其所起到的作用在整个区域内起到了使得传销组织在某区域建立、扩大的关键作用,应当对整个区域内的传销组织的建立于扩大承担主要的责任即将该类人员认定为主犯。

具体到“云联惠”案件中,由于在全国各地存在一级代理……八级代理,由于各地代理发展程度的不同,对于“云联惠”传销组织在各地的建立、扩大所起到的作用也不同。而各代理人的行为性质具体如何认定则应依照其在当地的行为所起到的作用来认定,由于目前所披露资料的缺乏,暂时对该部分不展开论述。

(二)以人数和收取的资金数额为切入点制定不属于“情节严重”的辩护策略

根据我国刑法的相关规定,组织、领导传销活动罪根据“情节严重”将量刑分为:五年以下有期徒刑,并处罚金和五年以上有期徒刑并处罚金。而《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》对属于“情节严重”的情形予以列举,但只有其中两条在实务中经常作为认定是否情节严重的标准:

“(一)组织、领导的参与传销活动人员累计达一百二十人以上的;

(二)直接或者间接收取参与传销活动人员缴纳的传销资金数额累计达二百五十万元以上的;”

1.以“直接”发展的会员人数和代理人数作为判断是否属于“情节严重”的标准。值得注意的是在计算参与传销的人数时,依照上文提及的司法解释规定,整个传销组织的参与人数如果超过120人则全部参与人员都属于情节严重,但是由于只处罚传销组织中的组织者和领导者才使得大部分参与者不会被追究刑事责任。按照该司法解释的规定,“云联惠”的涉案人员是远远超过120人的,在案的犯罪嫌疑人都属于情节严重的情形,但是在最近的实务判决中,出现了将直接发展的下线人数和间接发展的人数予以区分的情形。以笔者办理的佛山一个以出售美容、养身产品的消费返利型网络传销案件为例,该传销组织的另一东莞分支在法院判处时,判决书中仅将直接发展的人数作为认定是否属于“情节严重”的考量而并未直接认定所有涉案人员均属于“情节严重”的情形。

具体到“云联惠”消费返利型的案件中,由于牵涉人员众多,提出仅以直接发展的会员人数和直接发展的代理人数作为认定是否“情节严重”的标准的辩护意见将是不错的辩护策略。

2.在计算直接收取和间接收取的会员费和代理费时应注意提出扣减和与真实性有关的辩护意见

第一,提出将虚假的交易金额予以提剔除的意见。由于“云联惠”制度设计的漏洞,容易产生买家和卖家串通骗取返还积分的情形。由于在计算直接收取或间接收取的参与传销活动人员缴纳的传销资金为计算标准,在“云联惠”案件中就应该以“消费”的金额予以计算,但是如果存在虚构交易以及虚构下线的情形,则属于并未实际消费的情形,这中情形下,作为上线的会员也并未实际收取到该部分资金,因此应在计算直接或间接收取的资金数额时将该部分予以扣减。同样的在代理系统中,如果也同样存在发展虚假代理人的情形,那么针对该部分虚假的代理费用也提出予以扣除的辩护意见。

第二,应针对反映“云联惠”系统各参与人账户内积分余额的“鉴定意见”的真实性存在辩护意见。首先,应针对送检平台数据的整个过程注意审查,如果送检的数据所反映的起至时间与侦查机关所掌握的时间不一致则应对鉴定意见中所检验的平台数据的真实性提出意见。其次,如果“云联惠”平台数据经过篡改或损坏,以该数据库为基础的鉴定意见自然真实性存在疑问,其鉴定出的参与人账户内的积分余额自然不能作为定案的根据。

以上是车冲律师根据办理类似案件的经验结合司法实践对以“云联惠”为代表的消费返利型网络传销案件辩护策略的归纳,以求对维护涉案人员的合法权益和司法公正作出有益贡献。

作者:车冲

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云联惠等传销的赃款会一律没收缴吗?会员是否有机会拿回损失

云联惠等传销的赃款会一律没收缴吗?会员是否有机会拿回损失


反传防骗快讯  打传前线  5月15日
云联惠因为涉嫌组织、领导传销活动案被查以后,大部分云联惠会员保持沉默而选择不报案,甚至部分云联惠骨干成员在各个云联惠的群里维稳,把广州警方的打击说成配合,鼓动下面的人员不要去报案,以报案就无法拿回自己的钱相要挟。

特警在广州云联惠总部执法

5月8日,广东省公安厅部署广州警方开展收网行动,成功摧毁“云联惠”特大网络传销犯罪团伙,黄某等多名主要犯罪嫌疑人在行动中落网。

云联惠因为涉嫌组织、领导传销活动案被查以后,大部分云联惠会员保持沉默而选择不报案,甚至部分云联惠骨干成员在各个云联惠的群里维稳,把广州警方的打击说成配合,鼓动下面的人员不要去报案,以报案就无法拿回自己的钱相要挟。

另外,大部分人还期望云联惠能“起死回生",按照传销相关的法律规定,云联惠骨干人员可能会面临牢狱之灾。所以,这些会员不愿意相信云联惠是传销,甚至为云联惠开脱。

此前,一直有很多人认为,参加传销活动的人员,不可以要回投入传销的钱。因为参加传销活动,是从事违法活动,虽然是基层传销人员,但不是受害人,钱都是上交到了高层的,对高层的所得,是违法犯罪所得,根据《刑法》的规定,应当一律予以收缴,上缴国库。

这种传闻从何而来?

在20世纪90年代非法集资犯罪案件的处理中,参与者的投资款,会被定性为作为赃款赃物予以没收,上缴国库,这种情况的确常见。其主要依据在于国务院《关于禁止传销经营活动的通知》。该通知规定:“此前已经批准登记从事传销经营的企业,应一律停止立即停止传销经营活动,认真做好传销人员的善后处理,自行清理债权债务”。

在2007年8月公安部和国家工商总局相关负责人昨天做客中国政府网与网友谈“打击传销犯罪,建设和谐社会”时明确表示,参与传销活动投入的成本一律都要没收,不予返还。

“部分公众有这么一种心理:吃肉的时候、喝汤的时候不会想到政府的救济,当自己上当受骗的时候,那时候想起政府来了,希望政府给他挽回损失。其实像这种活动,最根本的防范还是在于自己。”当时的公安部经济犯罪侦查局副局长明确表示,按照国家现有的法律法规规定,参与传销违法犯罪活动是一种非法经营的行为,投入的成本一律都要没收,不予返回。

但是近年来,随着国家在非法集资犯罪立法方面的完善,对于涉案财产的处理已经发生了本质的变化。

特警在广州云联惠总部执法

而从广义上而言,《刑法》中涉及非法集资犯罪的罪名共计七个,分别是欺诈发行股票、债券罪、擅自设立金融机构罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、集资诈骗罪、组织、领导传销活动罪以及非法经营罪。

既然组织、领导传销活动罪属于非法集资类犯罪,那其涉案财产如何处理就可以参照非法集资相关法规。

在2008年,国务院处置非法集资部际联席会议《处置非法集资工作操作流程》(处非联发〔2008〕4号)第48条规定:“专案组通过清收债权、保全资产,以及将公安机关查封、扣押的涉案资产进行公开拍卖等方式变现,用于集资款的清退。”

2014年3月25日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第5条明确的规定:“向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。已吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、佣金、提成等费用应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。”

广州警方在云联惠总部放置通告牌

因此,对于传销犯罪涉案平台的资金,目前早已不是粗暴的收缴了之,而是安排专门的部门进行清退工作,即虽然在具体的案件中,如非法吸收公众存款和传销犯罪案件,很多会员、投资人的身份是集资参会人和传销活动参与人,但在退赔问题上,其地位是比照刑事案件”被害人”的标准进行的。

而且在近年来的大量非法集资犯罪案件司法实践中,也是将被告人是否积极配合清退作为量刑的重要酌定情节之一。比如2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

而在传销犯罪司法实践中,集资人既可以主动与投资人达成退赔协议,也可以在法院判决中,责令被告人退赔。

相关退赔案例:

2017年7月31日,“华强币”一案终于作出最终判决。主犯张春普犯组织、领导传销活动罪,非法吸收公众存款罪,两罪并罚获刑九年半。同时追缴在案的非法吸收公众存款罪非法所得,发还各投资人,投资人及损失清单另附;被告人张陆洋的投资款并入其罚金项执行。

2014年7月21日,苏州吴中区法院对宣称“百分之百返利”的苏州联购案进行一审宣判。四名被告均构成非法吸收公众存款罪,其中沈巍巍被判处有期徒刑六年,饶益平、郑春喜、张金华均被判处有期徒刑五年六个月。同时各被告人退出的及公安机关扣押的财物按比例发还给相关被害人。

而在联购公司案中,沈巍巍等四人建立的联购网络公司及百家和购物网站中虽也存在区域代理、加盟商、会员等层级,但沈巍巍等四人并不在该层级之中,四被告人也不以会员消费金额计酬。因此,不属于组织、领导传销活动罪。

所以,最终云联惠会以组织、领导传销活动还是非法集资以及非法吸收公众存款来定罪目前还很难说。若云联惠最终按照非法集资、非法吸收公众存款罪或数罪并罚判刑,那些选择不报案的会员只能注定了血本无归。

在江苏省张某甲犯组织、领导传销活动罪中,法院认为,鉴于被告人张某甲具有坦白情节,本案审理期间在公安机关见证下向涉案人员进行退赔,并得到大部分传销活动参与人的谅解,酌情予以从轻处罚。

四川省泸州市王某某等组织、领导传销案中,被告人被判决退赔被害人赃款5781138.98元。但判决生效后,被告人到期未履行其法律责任,邱某某等44名投资人遂2016年8月向江阳区法院申请强制执行。承办执行法官经与泸州市公安局某分局联系,让其将赃款依法移交到江阳区法院,随即将该批案款按比例先行支付给了44名申请人。

而在很多案例中,不少投资人还可以另行提起民事诉讼以便获得救济权利,如果能提供专业的相关证据,也会获得法官支持,再此不赘述。

反传防骗快讯更希望,云联惠会员能够用法院的思维来分析高额返现平台的运营模式,按照入门费、设层级、拉人头计酬等传销特征逐一对照分析,自行得出平台是否涉嫌传销的判断。

在此,建议云联惠的会员尽快报案,过了7月9日在选择报案就晚了,因为那时候已经到了起诉阶段。不要幻想着云联惠还能“起死回生”,还期望自己接受的不是“最后一棒”。更不要抱着报案也无用的心理,认为现在虽然已经案发,等到法庭宣判以后拿回钱财可能要数年之后。

来源:反传防骗快讯

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【法律常识】最近云联惠涉非法集资;非法集资到底是什么?如何防范?

【法律常识】最近云联惠涉非法集资;非法集资到底是什么?如何防范?

1、非法集资到底是如何定义的呢?

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释自2011年1月4日起施行。

具体规定

非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。面对某些官员与非法集资企业的“大合唱”,我们实在很难说一定是后者将前者“拉下水”,很难说前者只是“无意间”沦为“活道具”而成了“从犯”。公安、司法机关依法严厉打击非法集资活动,绝不能放过这些面目暧昧的“活道具官员”,只要他们参与了非法集资的“演出”,无论只是收取了出场费,还是接下来还有更进一步的运作,都必须为此承担党纪政纪责任和法律责任。

三大新特征
一是非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。

二是多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起,采用传销手段首先对集资人员进行洗脑,许诺种种优惠条件和获利模式,然后再引诱集资,层层下套。一般在集资初期,犯罪分子往往积极“兑现”回报承诺,骗取信任,吸引更多的人踊跃加入,集资规模迅速呈几何级放大。

三是非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势。如聘请明星代言,在一些媒体上刊登专访文章,利用报道宣传不法企业的“业绩”;将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠;雇佣业务员窜入社区散发传单,传播集资信息;举办各种活动,并在现场兑现红利,让参与人员先尝到甜头,为非法集资活动宣传“现身说法”。

2.朋友圈内集资到底是不是非法集资?
最高人民法院刑三庭罗国良副庭长称,“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”,是认定非法集资的必要条件。有的人员没有向社会公开宣传,而是在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金。这种情形之下,由于集资对象具有特定性,限定于亲友圈或者单位内部人员等有限范围之内,不是“社会公众”,因此不符合非法集资的社会性特征。这种“针对特定对象吸收资金”的行为不属于非法集资。

3.比较常见的非法集资的形式都有哪些?
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

⊙比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。
⊙最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

(3)利用民间会社形式进行非法集资。
⊙ 最近的变化: 利用地下钱庄进行集资活动。

(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。
⊙常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;

(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

⊙例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

4.犯罪手段都有哪些?
1.承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草,养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义,骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植树造林、集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。

3.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

4.装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。

5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。一旦被查,便以下线不按规则操作等为名,迅速关闭网站,携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

6.利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,有的连自己的父母、配偶和子女都不放过,造成亲情反目,导致人间悲剧。

5.相关司法解释

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第四条 以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;
(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;
(三)携带集资款逃匿的;
(四)将集资款用于违法犯罪活动的;
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;
(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;
(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。

集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

第五条 个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。

6.集资诈骗罪与一般诈骗罪的区别
集资诈骗罪指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。
集资诈骗罪实际上是一种特殊的诈骗罪,因此它既有一般诈骗罪所具有的共性,也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性。两者区别主要是:

1、犯罪的对象不同。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金,包括金钱与财物;但后罪即诈骗罪的对象则是特定的,即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。
2、客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为,被骗人交付财物既可以是为了投资营利,亦可以是购买某物。集资诈骗罪与诈骗罪而言,集资诈骗罪行为是被包容的法条属特别法条,因此,对以诈骗方法骗取集资的,应当以集资诈骗罪定罪科刑。
当犯罪分子的行为触犯的是集资诈骗罪,则以集资诈骗罪定罪处罚。

7.如何识别非法集资
一、认清非法集资的本质和危害。
二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。
三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。
四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

最后,对朋友们说一句,不贪,稳健理财,方是正道。

 

来源:普法网 作者:陈睿哲

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如何辨别网络传销? 检察官:以发展人员数量作为计酬依据

如何辨别网络传销? 检察官:以发展人员数量作为计酬依据

正义网北京7月12日电(记者 于潇)

网络传销

如何区分金融创新与网络传销?在今天最高人民检察院举行的“加强案例指导,依法惩防金融犯罪”新闻发布会上,浙江省丽水市人民检察院检察官邹利伟结合第十批指导性案例“叶经生等组织、领导传销活动案”的办案经历,进行了详细解答。

叶经生等人成立上海宝乔网络科技有限公司,以“经销商管理系统网站”“金乔网商城网站”作为平台,采取上线经销商会员推荐并交纳保证金发展下线经销商,保证金或购物消费额双倍返利;在全国各地设区域代理,给予区域代理业绩比例提成奖励的方式发展会员。叶青松是金乔网浙江省区域总代理。

至案发,金乔网注册会员3万余人,其中注册经销商会员1.8万余人,在全国各地发展省、地区、县三级区域代理300余家,涉案金额1.5亿余元。叶青松直接或间接发展下线经销商会员1886人,收取浙江省区域会员保证金、参与返利的消费额10%现金、区域代理费等共计3000多万元,通过银行转汇给叶经生。叶青松通过抽取保证金推荐奖金、股权分红、天天返利等提成的方式非法获利70多万元。

“新型网络传销与传统传销的主要区别就在于,新型网络传销傍上了互联网+,打着金融创新的旗号,披着科技的外衣,隐蔽性、欺骗性更强。”邹利伟表示,叶经生案是当前新型网络传销的典型代表。

“在叶经生案办理过程中,叶经生等人就辩解金乔网是消费模式的创新,实现了顾客、商家和平台的共赢,不应该对金乔网进行打击。”邹利伟说,但在审查全案证据后发现,叶经生等人没有投入足够的资金建立与其宣传相匹配的电子商务系统,网站功能也非常简单,不能适应复杂的电子商务的需求,公司除了收取保证金、10%的消费款(实质上是入门费),没有其他经营收入。

“金乔网所有人财物的安排及主动活动都是围绕如何引诱消费者缴纳入门费、自己从中牟利展开。”邹利伟介绍,在法庭讯问过程中,叶经生也承认金乔网就是用后加入者缴纳的费用支付给前期的加入者。这就符合传销犯罪活动没有创造价值,用加入者的财物支付给前加入者,通过发展下线牟利的骗取财物本质。

现在的网络传销犯罪花样形式非常多,除了叶经生案这种网络购物返利模式,还有虚拟币模式、原始股模式、微商传销模式、点击广告返利模式、慈善互助模式等等。针对这一系列新型的网络传销案件,办案人员如何判断是不是传销?

“我们把握的一条基本原则是,只要组织者、领导者以拉人头、发展下线作为他的生存方式,组成金字塔式的层级关系敛财,以直接或间接发展的人员数量作为计酬或返利的依据,就是传销活动。”邹利伟表示,这个也是查办叶经生案掌握的标准。

那么,在实践中,老百姓如何识别、防范这些让人眼花缭乱的新型传销活动呢?对此,邹利伟表示,一是要了解新型网络传销的惯用词。如果我们看到资本动作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些传销惯用词,就要有所警觉。二是判断高额收益来源是否合理。不要被高收益迷住了双眼,要保持头脑清楚,理性判断。三是遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。传销实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏,要想获得传销资格就要缴纳入门费,想要获取收益就要拉人头加入。

“网上有人编了句顺口溜,说‘入会只需把钱交、一拉人头就回报,拉人越多层级高。’符合这些特征的,基本上就可以判断是传销了。”邹利伟说。

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